その投資話はどの型か｜暗号資産詐欺の6パターン

このページで分かること

似た誘い文句でも、資金の流れ方は型ごとに違います。暗号資産をめぐる6つの型について、勧誘の入口、入金までの運び方、出金を断られる場面の特徴を並べて整理しました。

手口の名前は毎年増えますが、構造は数種類しかありません。自分のケースがどれに当てはまるかが分かると、次に何を確認すべきかが決まります。

型	入口	決め手になるサイン
SNS型投資詐欺	X・Instagram・Facebookの広告やDM	LINEやTelegramのグループへ誘導され、利益報告が絶えず流れる
国際ロマンス詐欺	マッチングアプリ・SNS	数週間〜数ヶ月の関係構築のあとで投資話が出る
偽の取引所・投資アプリ	紹介された専用サイト／アプリ	画面上の残高は増えるが、出金時に追加費用を求められる
ポンジスキーム	知人からの紹介	元本保証・月利固定をうたい、紹介を促される
副業・情報商材からの派生	副業広告	コンサル費用のために借入を指示される
被害回復をうたう二次詐欺	被害後の突然の連絡	回収の前払い手数料を求める

01どの型でも同じ場所で気づく

入口はばらばらですが、被害者が異変を感じるのはほぼ同じ場面です。出金しようとしたときに、手数料・税金・保証金・認証費用といった名目で追加の入金を求められる瞬間。ここが分岐点です。

「毎月◯%の配当」「AIが自動で運用」といった話から、専用のグループチャットへ誘導されます。参加者の多くはサクラで、利益報告が続く空気がつくられます。実在する企業や著名な投資家の名前と写真を無断で使うケースも増えています。名前を検索して実在を確認できても、目の前の相手が本物とは限りません。

金銭の話が出るまでに時間をかけるのが特徴です。毎日連絡を取り、悩みを聞き、将来の話をしたあとで「一緒に資産をつくろう」と持ちかけられます。恋愛感情が絡むため周囲の忠告が届きにくく、被害額が大きくなりやすい型です。

画面に表示される残高や利益は、サーバー側で自由に書き換えられるただの数字です。ブロックチェーン上には何も存在しません。入金した暗号資産は、着金と同時に相手のウォレットへ移っています。つまり「出金できない」のではなく、出金する原資が最初からありません。

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